Zgodovina in vloga finančnega svetovalca

"Finančni svetovalec" je nekoliko pretekel naslov, ki ga je v večini podjetij za finančne storitve zamenjal "finančni svetovalec". Delovno mesto je bilo znano kolokvijalno med širšo javnostjo kot posrednik ali borzni posrednik in bolj formalni naziv delovnega mesta, ki ga uporablja večina borznoposredniških družb za vrednostne papirje, je bil izvršni račun ali registrirani zastopnik.

Položaj je bil znan tudi kot vodja računa, registrirani zastopnik in finančni svetovalec.

Podrobnosti, odgovornosti in specializacija

V času, ko so bili finančni svetovalci pogosto najdeni v podjetjih za finančne storitve, so bile njihove delovne obveznosti podobne tistim, ki so danes. Vse, kar se je res spremenilo, je naslov.

Finančni svetovalci svetujejo strankam o investicijskih možnostih, kar zahteva ohranitev trenutka z nihanjem na trgu. Morajo biti odlični prodajalci, ki prodajajo sebe, svoja podjetja in svoje investicijske ideje.

Nekateri finančni svetovalci služijo samo posameznikom, drugi pa samo podjetjem, kot so trgovske verige ali institucije.

Kompenzacijski paketi

Nadomestilo je običajno s provizijo, nekateri finančni svetovalci pa tudi zaslužijo plače in se dodatno nadomestijo z bonusnimi programi in delitvijo dobička.

Na splošno se lahko plače gibljejo od samo 36.111 $ na leto za tiste, ki so šele začeli in še niso vzpostavili pomembne baze strank navzgor za 161.401 $ na leto za bolj izkušene svetovalce.

Kot pri večini poklicev, se nadomestilo povečuje z velikostjo in stabilnostjo podjetja, povprečna odškodnina pa se zmanjšuje v višini okoli 57.000 USD v vseh podjetjih.

Delo zahteva predanost in veliko časovno zavezanost. Večina finančnih svetovalcev dela več kot 50 ur na teden in delajo 80 ur na teden.

Malo zgodovine

Večina vodilnih borznoposredniških družb za vrednostne papirje je začela, kar se danes imenuje preimenovanje tega položaja v osemdeseta leta. Poskušali so nadgraditi svojo podobo in naziv "finančni svetovalec" je bila priljubljena izbira v številnih podjetjih.

Cilj je bil zamenjati staro podobo prodajalca, ki temelji na transakcijah, z novo, visoko usposobljenega finančnega strokovnjaka, ki je strankam ponudil dragoceno investicijsko svetovanje in svetovanje.

"Finančni svetovalec" je v začetku devetdesetih let prejšnjega stoletja začel pridobivati ​​na priljubljenosti, kar je bila še ena vaja rebrandinga. Številna podjetja so verjela, da je ta naslov prenesel podobo, ki so jo želeli projektirati še bolj kot "finančni svetovalec". Zdelo se je, da je to očiten razvoj glede na to, da je bila svetovalna vloga ključni del podobe »svetovalca«.

Merrill Lynch prihaja na krov

Zanimivo je, da je bil vodilni Merrill Lynch, vodilni v sektorju trgovanja z vrednostnimi papirji na drobno, zadnji med velikimi podjetji, ki so naredili to spremembo. Oddelek za skladnost je bil v teh dneh zelo močan in zelo previden.

Družba Merrill Lynch se je bala, da bi imela uporaba finančnega svetovalca lahko resne pravne in regulativne posledice, ker bi imetniki tega naslova veljali strožji fiduciarni standardi. Ohlapnejši standard primernosti je tradicionalno vodil delovanje posrednikov, vodij računov in registriranih predstavnikov.

Različne poslovne in finančne publikacije, kot so The Wall Street Journal, Barron's in Forbes, so redno uredili, da je naslov finančnega svetovalca takšen. Mediji so zahtevali, da se njenim imetnikom naloži fiduciarni standard.

Izkazalo se je, da se je izkazalo, da so strahovi družbe Merrill neutemeljeni in je sčasoma svoje finančne svetovalce preimenovala v finančne svetovalce. Določitev pooblaščenega finančnega svetovalca (ChFC) je poverilnica za finančne načrtovalce.