Karierna pot finančnega svetovalca

Ker imajo finančni svetovalci pomembno vlogo pri pomoči ljudem pri sprejemanju odločitev s svojim denarjem, ni nujno, da je pot do tega, da postane. Postati finančni svetovalec zahteva veliko količino izobraževanja, testiranja in izkušenj. Vendar, če se držite te poti, lahko v prihodnosti odprete priložnosti za napredovanje in druge karierne premike.

Izobraževanje za finančne svetovalce

Izobraževanje je odločilen korak na poti do finančnega svetovalca. Za začetek je običajno potrebno pridobiti diplomo iz financ, ekonomije, statistike ali drugega področja, ki je povezano s financiranjem. Zaslužiti diplomo ne more dati le konkurenčne prednosti pri iskanju dela, ampak nekatera podjetja od svojih svetovalcev zahtevajo, da imajo magistrski študij poslovne administracije (MBA). V nekaterih primerih lahko delate na vašem MBA, medtem ko opravljate delo na tem področju na nižji ravni.

Ljudje, ki želijo postati finančni svetovalci, lahko dobijo tudi enega ali vse te certifikate: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) ali Chartered Financial Consultant (ChFC). Čeprav certifikati niso nujno potrebni, da bi postali finančni svetovalec, vam lahko pomaga, da dobite več dela in višje plačanih delovnih mest.

Certifikacija CFA velja za najbolj prestižno, saj je težje dobiti. Pridobitev poverilnice CFA traja približno štiri leta, kar vključuje opravljanje treh izpitov, ki zahtevajo več kot 300 ur študija. Druge zahteve vključujejo univerzitetno izobrazbo, štiri ali več let strokovnih delovnih izkušenj (ni nujno, da so povezane s financami) in dva ali tri priporočila.

Če želite pridobiti certifikat SRP, morate imeti diplomo, dokončane tečaje, ki jih določi odbor CFP, in nato opraviti izpit CFP. Izpolniti morate tudi 6.000 ur (približno dve leti) sorodnih izkušenj, preden se lahko prijavite za certifikacijo, ali 4.000, če izpolnjujete določena merila.

Pridobivanje ChFC je nekoliko drugačno. Če želite pridobiti certifikat, lahko zaključite osem predmetov za samostojno učenje v svojem ritmu in opravite zaključni izpit v štirih mesecih po zaključku tečaja. Imeti morate tudi tri leta delovnih izkušenj s polnim delovnim časom, ali dve leti, če imate diplomo ali magisterij.

Ne glede na to, katero potrditev izberete, imajo vse zahteve za nadaljnje izobraževanje in sprotne certifikacije, ki jih morate izpolniti, če želite ohraniti svoje poverilnice.

Začnite kot finančni svetovalec

Ker programi certificiranja zahtevajo nekaj delovnih izkušenj, mnogi ljudje, ki si prizadevajo za kariero kot finančni svetovalec brez predhodnih izkušenj, začnejo z delom v nižji vrsti zaposlitve v finančni družbi, medtem ko končajo izobraževanje ali pridobijo poverilnice. Mnoga podjetja ponujajo tudi pripravništva, in če ste še v šoli ali nedavno diplomiral, se posvetujte z vašo institucijo, da vidim, če je partner z vsemi podjetji.

Obstaja veliko krajev, kjer lahko delate kot finančni svetovalec, in vrsta podjetja, ki se mu pridružite, je odvisna od tega, kaj je za vas najpomembnejše. Podjetja z velikim imenom, kot so Charles Schwab ali Fidelity Investments, ponavadi ponujajo močnejše programe usposabljanja in podpore, vendar je lahko plezanje po vrstah v tako velikih podjetjih težje. Pogosto morajo svetovalci v velikih podjetjih izpolnjevati tudi stroge proizvodne kvote.

Manjša, bolj butična podjetja morda ne ponujajo enake ravni izobraževanja ali prepoznavanja blagovnih znamk, ki bi jih lahko dobili z večjim podjetjem, vendar je nadomestilo včasih lahko boljše. Morda boste imeli tudi priložnost opraviti več vrst dela in pridobiti širši obseg izkušenj v manjšem podjetju ter boljše možnosti za napredovanje v svoji karieri.

Mnogi finančni svetovalci se odločijo za ustanovitev lastnih podjetij in delajo zase. Ta pot je običajno bolj primerna za ljudi, ki že imajo nekaj izkušenj v industriji.

Druge poklicne priložnosti za finančne svetovalce

Finančni svetovalec lahko odpre druge možne poklicne poti in možnosti za napredovanje. Za finančne svetovalce, ki so razvili strokovno znanje na določenem področju vlaganja ali storitev za stranke, je mogoče postati strokovnjak na regionalni ali nacionalni ravni znotraj podjetja.

V nekaterih podjetjih nekateri finančni svetovalci tehnično ostanejo v funkciji, vendar zmanjšajo ali odpravijo lastne interakcije s strankami in se namesto tega odločijo za aktivno upravljanje računov strank v imenu drugih finančnih svetovalcev podjetja.

Tisti, ki so zainteresirani za sledenje upravljanju, lahko nadaljujejo s tem, da postanejo vodja prodaje podružnice ali vodja poslovalnice za finančno institucijo. Glede na politiko podjetja in velikost pisarne ima lahko finančni svetovalec, ki se premakne na vodilno mesto podružnice, možnost, da obdrži poslovno knjigo.

Finančni svetovalci, ki se preselijo v poslovalnico prodajnega direktorja ali vodjo poslovalnice, lahko ta mesta uporabljajo kot izhodišča za regionalne ali nacionalne vodstvene položaje prodajnih mest ali v različne vodstvene položaje na drugih področjih, kot so trženje ali upravljanje izdelkov.