Finančni svetovalec Zadovoljstvo delovnih mest in najboljši delodajalci

Anketa o zadovoljstvu finančnih svetovalcev: Znano tržno raziskovalno podjetje J.D. Power and Associates (oddelek McGraw-Hill) izvaja letno študijo zadovoljstva finančnih svetovalcev. Vzorec študije je sestavljen iz zbirke podatkov z več kot 720.000 posamezniki v ZDA, ki imajo licence FINRA serije 6 ali 7. To bazo podatkov vzdržuje podjetje, imenovano kvalificirani mediji (QM).

Vzorec raziskave: Na podlagi statističnih vzorčnih tehnik je bila iz baze podatkov o kakovosti sestavljena naključna skupina ljudi. Ti ljudje so bili po pošti povabljeni, da izpolnijo spletno anketo med 23. majem in 19. junijem 2008. Raziskave z odgovori na vsaj 50% vprašanj, uporabljenih pri izračunu zadovoljstva, so bile obravnavane kot veljavne in so bile zbrane pri 3.124 finančnih svetovalcev. J.D. Power je svoje rezultate objavil 30. septembra 2008. Anketiranci so bili razdeljeni v dve kategoriji:

• Zaposleni posrednikov
• Neodvisni finančni svetovalci, ki obdelujejo transakcije prek določenega posrednika

Gonilci zadovoljstva finančnih svetovalcev: Raziskava J.D. Power povzema svoja različna vprašanja v osem ključnih kategorij, ki spodbujajo zadovoljstvo finančnega svetovalca. Finančni svetovalci so bili pozvani, da vsaki kategoriji dodajo odstotek teže, da bi odražali njen pomen za njih, skupaj 100% v vseh kategorijah. Prav tako so finančni svetovalci morali pripisati težo pomembnosti vsakega posameznega vprašanja, ki je zajeto v teh osmih kategorijah.

Številke v oklepajih v nadaljevanju odražajo odstotne uteži, ki jih zadevna kategorija dodeljujejo finančni svetovalci zaposlenih ali neodvisni finančni svetovalci:

• Uspešnost podjetja (24%, 11%)
• Nadomestilo (16%, 12%)
• Administrativna podpora in podpora skladnosti (14%, 18%)
• Podpora za notranje poslovanje (12%, 22%)
• Delovne obveznosti (11%, 13%)
• Izdelki in ponudbe (9%, 7%)
• Rešitev težav (7%, 17%)
• Delovno okolje (6%, NA)

Uspešnost podjetja vključuje finančne napovedi, učinkovitost vodenja, konkurenčnost na trgu ter prakse zaposlovanja in zaposlovanja.

Nadomestilo vključuje izplačila, varnost zaposlitve, pokojnine in zdravstveno zavarovanje.

Administrativna podpora in podpora skladnosti vključuje uporabnost investicijskih raziskav podjetja, izobraževalne priložnosti zaposlenih, kakovost informacijske tehnologije, odzivnost osebja informacijske tehnologije, primernost nadzora skladnosti in obseg administrativnega dokumentiranja.

Notranja operativna podpora vključuje kakovost, zanesljivost in uporabnost kolegov finančnih svetovalcev, drugih sodelavcev, podpornega osebja in nadzornikov.

Službene obveznosti vključujejo količino izzivov, ki jih prinaša delo, svobodo, ki jo daje finančni svetovalec, da priporoči izdelke in storitve, ki jih meni, da je najbolj primerna, in delovno obremenitev.

Izdelki in ponudbe vključujejo njihovo raznolikost, konkurenčnost, razumnost oblikovanja cen in razpoložljivost gradiva za izobraževanje strank.

Delovno okolje vključuje pisarniške pogoje, pravila oblačenja in kakovost prostorov za počitek.

Najboljša podjetja za finančne svetovalce: Podjetjem je bila dodeljena ocena na lestvici 1000 točk na podlagi odgovorov finančnih svetovalcev na vprašanja anket. Odgovori so bili uteženi glede na relativno pomembnost, ki so jo anketiranci dali različnim voznikom, pa tudi glede na tržne deleže podjetij. Ocenjene so bile le družbe z vsaj 100 veljavnimi raziskavami.

Odzivi neodvisnih finančnih svetovalcev niso bili dovolj robustni, da bi podjetja, glede na standarde J.D. Finančni svetovalci zaposlenih so podjetja razvrstili na naslednji način:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Povprečje industrije = 655
• Vrednostni papirji Wachovia (627)
• Globalni trgi Citigroup (Smith Barney) (624)
• Finančne storitve UBS (598)

J.D. Power je objavil uvrstitve posameznih podjetij na sedem od osmih merilnih kategorij. Izločili so problem.

• Edward Jones, Raymond James in Merrill Lynch so bili nad povprečjem v vseh sedmih kategorijah.
• Merrill Lynch je bil tretji v vsaki kategoriji.
• Edward Jones je bil prvi v treh kategorijah: delovno okolje, notranja operativna podpora ter administrativna podpora in podpora skladnosti. Drugi je bil drugi.
• Raymond James je bil prvi v štirih kategorijah: delovne obveznosti, izdelki in ponudbe, odškodnina in uspešnost podjetja. Drugi je bil drugi.
• UBS in Wachovia sta bila pod povprečjem vseh kategorij, razen delovnega okolja.

• UBS je končal zadnji v petih kategorijah.
• Citigroup je bil nadpovprečen le pri delovnih obveznostih in nadomestilih.

Problematična značilnost študije je, da ena največja družba za vrednostne papirje s celotno ponudbo storitev, Morgan Stanley, ni vzela dovolj veljavnih odgovorov, da bi bila uvrščena.