Vloga FINRA, da postane finančni svetovalec

Regulativni organ za finančno industrijo (FINRA) je bil ustanovljen julija 2007, ko se je Nacionalno združenje trgovcev z vrednostnimi papirji (NASD) združilo s samoregulativnimi funkcijami newyorške borze (NYSE).

FINRA izpiti

FINRA vodi obsežen seznam izpitov, ki so med najpomembnejšimi poverilnicami za ljudi, ki imajo ključne položaje v podjetjih članicah. Pri nekaterih opravilih je morda potrebno imeti več potrdil, tako da opravite več izpitov. Za večino certifikatov FINRA je potrebno ponovno testiranje vsakih nekaj let, da bi dokazali, da ste sledili razvoju v industriji.

Izvajanje testov FINRA

Testov FINRA ne morete opraviti kot posameznik. Namesto tega morate biti sponzorirani s strani člana FINRA. Tako bo vaš delodajalec določil, katere teste morate opraviti, odvisno od vašega dela. Usposabljanje za teste FINRA se običajno izvede s samostojnim učenjem, čeprav lahko nekateri delodajalci ponujajo interne pripravljalne tečaje.

Na zgoraj navedeno je lahko problematično spremeniti delodajalce in se preseliti v novo delovno mesto, za katerega še nimate potrebne potrditve FINRA. Vaše novo podjetje bi vas dejansko zaposlilo na podlagi pogojnih pogojev. Medtem boste na potencialno težkem mestu, če ne boste opravili testa.

Serija 7: Kvalifikacija generalnega predstavnika za vrednostne papirje serije 7 je morda najbolj znana, obvezna za finančne svetovalce in nekatere druge prodajne položaje.

Serija 6: Kvalifikacija serije 6 omogoča imetniku, da posluje v veliko bolj omejenem nizu naložbenih produktov kot serija 7. Ti so v bistvu omejeni na pakirane naložbene produkte, kot so vzajemni skladi in variabilni renti.

Serija 63 in 66: Izpiti iz serije 63 in 66 pokrivajo predpise o državnih vrednostnih papirjih in so lahko tudi potrebni za večino pozicij finančnega svetovalca.

Serija 65: Serija 65 je pravni izpit za enotnega svetovalca za naložbe, ki imetnika kvalificira za zastopnika investicijskega svetovalca.

NASAA

Upoštevajte, da izpiti iz serije 63, 65 in 66 upravlja FINRA, vendar jih pripravi ločena organizacija, Severnoameriško združenje skrbnikov vrednostnih papirjev (NASAA). Tudi za razliko od večine testov FINRA, vam ni treba sponzorirati podjetje FINRA, da bi prevzeli serije 63, 65 ali 66. Mnoge države sprejemajo različne druge kvalifikacije, predvsem CFP ali CFA, namesto da bi uspešno prestale serijo. 65 ali 66 izpitov.