Opis dela finančnega svetovalca: Plača, spretnosti in več

.kaj ne?

Kazalo:

Dolžnosti in odgovornosti finančnega svetovalca
Plača finančnega svetovalca
Izobraževanje, usposabljanje in certificiranje
Spretnosti in kompetence za finančne svetovalce
Job Outlook
Delovno okolje
Urnik dela
Kako dobiti službo?
Primerjava podobnih delovnih mest

Finančni svetovalci pomagajo strankam načrtovati kratkoročne in dolgoročne finančne cilje, vključno z nakupom doma, plačilom za izobraževanje svojih otrok in upokojitvijo. Lahko tudi zagotovijo investicijske, davčne in zavarovalne nasvete. Finančni svetovalci veliko časa porabijo za raziskovanje in analiziranje naložbenih priložnosti ter za srečanja s strankami in potencialnimi strankami, da bi se lotili naložbenih strategij.

Dolžnosti in odgovornosti finančnega svetovalca

Značilne delovne naloge za finančnega svetovalca so:

Tržna raziskava
Tržna analiza
Zaposlovanje in nagovarjanje strank
Ocenite potrebe in cilje strank
Priporočite strategije
Izvedite strategije
Spremljajte račune
Prepoznajte nove priložnosti
Upoštevajte predpise Komisije za vrednostne papirje in borzo

Finančni svetovalci pomagajo posameznikom pri njihovih naložbenih strategijah z ocenjevanjem finančnih situacij strank in oblikovanjem priporočil. Svetovalci pogosto izvajajo strategije za stranke. Potrebe strank se lahko razlikujejo, vključno s kratkoročnimi in dolgoročnimi cilji, svetovalci pa bodo morali predstaviti strategijo, ki bo obravnavala vse potrebe. Na primer, stranka lahko zgradi pokojninski sklad, poleg varčevanja za stroške za šolo za otroke, ki so lahko le nekaj let v prihodnosti.

Da bi bili finančni svetovalci uspešni, morajo imeti globoko razumevanje naložbenih trgov in smisel za prepoznavanje najboljših zalog, obveznic ali sredstev.

Najemanje novih strank je tudi velik del dela, še posebej ob začetku. Finančni svetovalci to dosežejo s tradicionalnim oglaševanjem, pošiljanjem po pošti ali hladnim klicanjem. Lahko tudi organizirajo seminarje o finančnem načrtovanju ali govorijo na seminarjih, ki jih vodijo drugi. Kot finančni svetovalci gradijo bazo strank, lahko naredijo več, da gradijo svoje poslovanje s pomočjo ustnih besed, ob predpostavki, da so trenutne stranke zadovoljne z investicijskim svetovanjem, ki ga prejemajo.

Plača finančnega svetovalca

Neodvisni finančni svetovalci običajno zaslužijo denar z zaračunavanjem pristojbine na podlagi vrednosti sredstev strank. Finančnim svetovalcem, ki delajo za podjetja, se pogosto izplačujejo plače z dodatki.

Srednja letna plača: $90,640
Top 10% letne plače: $208,000
Spodnja 10% letna plača: $40,800

Vir: Ameriški urad za statistiko dela, 2017

Izobraževanje, usposabljanje in certificiranje

Nobeno posebno področje študija ni potrebno za finančne svetovalce, da bi začeli poslovati, toda poklicna rast in napredovanje sta pogosto odvisna od ustreznih certifikatov in magisterija.

Izobraževanje: Finančni svetovalci potrebujejo vsaj diplomo, financiranje, ekonomija in računovodstvo pa na splošno predstavljajo najboljše poti za začetek dela na tem področju. Pridobitev magisterija poslovne administracije ali magisterij iz financ bo pomagala pri napredovanju ali pri trženju in zaposlovanju strank.
Certifikati: Vsakdo, ki prodaja finančne produkte, kot so delnice, obveznice in zavarovalne police, mora za to pridobiti licence. Finančni svetovalci, ki upravljajo naložbe svojih strank, se morajo registrirati pri državi ali SEC, odvisno od velikosti podjetja, za katerega delajo. Številni finančni svetovalci pridobijo pooblastilo za certificiranega finančnega načrtovalca od odbora za certificirane finančne načrtovalce (CFP). To zahteva opravljen izpit po prvem pridobivanju diplomske diplome in pridobitvi treh let izkušenj na področju finančnega načrtovanja.

Spretnosti in kompetence za finančne svetovalce

Finančni svetovalci potrebujejo strokovno znanje o uspešnosti trga in naložbenih strategijah, vendar pa morajo imeti tudi dobre ljudi, saj je zaposlovanje strank in svetovanje velik del dela. To so nekatere dragocene veščine, ki jih morajo imeti finančni svetovalci:

Analitično razmišljanje: Veliko dela vključuje sledenje podatkov in načrtovanje prihodnjih uspešnosti različnih zalog, obveznic in sredstev. Finančni svetovalci morajo to analizo uporabiti za potrebe svojih strank. Ocenjevanje teh potreb vključuje tudi analizo, kje so stranke, kje želijo biti in koliko časa morajo doseči.
Sporočilo: Sodelovanje s strankami in potencialnimi strankami je velik del dela. To vključuje dobre slušne sposobnosti, saj je bistvenega pomena, da finančni svetovalci temeljito razumejo cilje svojih strank. Javno nastopanje je tudi dejavnik, če finančni svetovalci sodelujejo na seminarjih ali delavnicah, da bi pritegnili nove stranke.

Računalniška znanja: Za spremljanje tržnih podatkov je na voljo več računalniških programov, finančni svetovalci pa morajo biti učinkoviti z vsemi ali vsemi temi. Poleg tega je strokovno znanje s programsko opremo za preglednice, kot je Microsoftov Excel, pomembno za delo.
Uspešnost prodaje: Stranke morajo biti prepričane, da kakršenkoli nasvet, ki ga dobijo od svojega finančnega svetovalca, predstavlja najboljšo strategijo za njihov denar. Odgovornost finančnega svetovalca je, da lahko strankam pokaže, zakaj je nasvet, ki ga dajejo, najboljši način ukrepanja.

Job Outlook

Po podatkih ameriškega urada za statistiko dela naj bi se rast zaposlovanja za finančne svetovalce v desetletju, ki se konča leta 2026, povečala za približno 15 odstotkov. To je v povprečju več kot dvakratna stopnja rasti za vsa delovna mesta. Pričakovana rast je predvsem posledica povečanja osebnih pokojninskih računov in zmanjšanja tradicionalnih pokojninskih skladov.

Delovno okolje

Dober del dela se porabi v pisarni, analizira podatke iz mize. Finančni svetovalci se morajo srečati tudi s strankami in potencialnimi strankami, ta srečanja pa lahko potekajo v pisarni ali na domovih strank. Seminarji ali delavnice lahko zahtevajo nekaj potovanj.

Urnik dela

Finančni svetovalci večinoma delajo običajne delovne ure, vendar pa bodo za sprejemanje urnikov strank potrebne nekatere noči in vikendi. Seminarji in delavnice se običajno odvijajo tudi na večerih ali vikendih.