Strokovnjaki za prodajo finančnih storitev

Pomoč ljudem pri upravljanju in vlaganju svojega denarja je delo finančnih svetovalcev. Medtem ko imajo lahko tisti v industriji finančnih storitev visoko stopnjo izobrazbe in certifikate, brez prodajnih veščin, so vse izobraževanje in usposabljanje le okrasi za stene.

Prodajna kariera v finančnih storitvah

Kar zadeva naložbe, upokojitve in izobraževanje otrok, ljudje želijo delati s poklicnim svetovalcem in ne s prodajalcem, ki bi lahko prejel nadomestilo za prodajo določenih naložb, vzajemnih skladov ali zalog. Ko gre naložba na jug, je veliko lažje za svetovalca, da pomiri živce investitorja kot za prodajalca, da bi izpolnil isto nalogo.

Ne glede na naslov, vsak uspešen finančni svetovalec razume, da ima odgovornost razumeti tržne trende in kako učinkovito "prodati" storitve in naložbene nosilce strankam. Tisti na finančnem področju, ki ne sprejemajo, da so strokovnjaki za prodajo, običajno končajo v vlogi analitikov ali na drugem področju kariere.

Certifikati

Za prodajo finančnih vrednostnih papirjev morajo biti finančni svetovalci licencirani. Najpogostejši certifikati so serije 6,7 in 63. Ti certifikati omogočajo svetovalcu prodajo vzajemnih skladov, rent, obveznic, pokojninskih vozil in posameznih delnic. Številni svetovalci imajo tudi potrdila o zavarovanju, kot so življenje, nesreča in zdravje.

Napredni certifikati

Izzivi iz serije 6,7 in 63 so zahtevni, vendar se običajno štejejo za certifikate na začetni ravni v industriji finančnih storitev. Za tiste, ki so zavezani k dolgoročnemu uspehu kot finančni načrtovalec ali svetovalec, so nadaljnje učenje in certificiranje praktično obvezni.

Številni finančni svetovalci pridobijo certifikate CFA in CFP. CFA pomeni Certified Financial Analyst in CFP pomeni Certified Financial Planner. Oba sta zelo cenjena certificiranja in se običajno ne zaslužita več let v karieri finančnih storitev.

Poleg teh certifikatov, nekateri v industriji študija in zaslužijo ChFC, ali pooblaščeni finančni svetovalec. Po mnenju strokovnjaka za finančne storitve Donne Rodgers:

Pooblaščeni finančni svetovalec mora imeti vsaj 3 leta delovnih izkušenj v industriji finančnih storitev. ChFC® pripravlja strokovnjake za upravljanje potreb posameznikov, družin in malih podjetij. Po podatkih American Collegea ChFC-ji zaslužijo 51 odstotkov več kot njihovi vrstniki.

Samo dohodek lahko navdihne mnoge, da zaslužijo to potrdilo, in dodano korist od večjega spoštovanja kolegov in strank.

Izzivi in ​​nagrade

Skoraj vsaka glavna ulica v Ameriki ima vsaj en urad za finančne storitve, ki je napolnjen z enim svetovalcem ali skupino svetovalcev, ki aktivno išče nove stranke in obdrži obstoječe stranke. Večina vsake banke ponuja finančne storitve kot večina zavarovalnic. Dodajte temu seznamu razpoložljivost finančnih storitev, ki jih ponujajo internetne družbe, in kmalu boste razumeli, da je industrija finančnih storitev zelo konkurenčna.

Drugi glavni izziv so vladni mandati in predpisi, ki jih mora spoštovati vsak finančni načrtovalec. Kršite zakon in vaše licence so začasno preklicane ali preklicane.

Za tiste, ki lahko premagajo konkurenco, so namenjeni pridobivanju zahtevanih in neobveznih potrdil, in ki vodijo vse svoje poslovanje z integriteto, so nagrade neverjetne. Vrhunski finančni načrtovalci lahko zaslužijo več sto tisoč dolarjev na leto, kot tudi spodbude, počitnice in množico nagrad.

Kariera je zagotovo ena najtežjih za uspeh, kar je razlog, zakaj se odpoveste šele po nekaj letih. Resnične nagrade dobijo tisti, ki ostanejo v karieri 2 ali več let in so pripravljeni delati dolge ure in se soočajo z vitkimi meseci, dokler ne začnejo uživati ​​koristi.