Največji večdružinski uradi in podjetja (ZDA)

Če niste seznanjeni z družinskimi pisarnami, so ti subjekti svetovalna podjetja za zagotavljanje zasebnih storitev upravljanja premoženja vlagateljem, ki spadajo v kategorijo ultra visoke neto vrednosti. Ta podjetja se razlikujejo od tradicionalnega podjetja za upravljanje premoženja, ker se običajno osredotočajo na zagotavljanje finančnega in naložbenega upravljanja za bogatega posameznika ali družino, ne pa na dolg seznam strank.

Kaj je družinska pisarna?

Ti uradi ponavadi ponujajo različne storitve, vključno z zavarovanjem, davčnimi storitvami, dobrodelnimi prispevki, prenosom premoženja, načrtovanjem proračuna in pomočjo družinskim podjetjem.

Veliko teh podjetij ima samo en urad, ki služi eni izredno bogati družini strank. Druge pa služijo več družinam in imajo lahko celo več uradov. Podjetja te velikosti začenjajo bolj podobna tradicionalnemu tipu zasebnega podjetja za upravljanje premoženja.

Zagotovljene storitve

Ti družinski uradi lahko zagotavljajo druge storitve za družine, vključno s potovanji, zasebnim šolanjem in opravljanjem drugih gospodinjskih sestankov ali potreb. Ta podjetja pogosto združujejo skupino strokovnjakov za delo z družinami, vključno s tistimi iz zavarovalnih, pravnih, nepremičninskih, investicijskih, davčnih in poslovnih disciplin, da zagotovijo raven strokovnega znanja, nasvetov in potrebnih virov.

Poleg tega nekatera od teh podjetij ponujajo storitve upravljanja z življenjskim slogom, ki vključujejo ravnanje z več osebnimi zadevami, kot so upravljanje zrakoplova ali jahte, zagotavljanje osebne varnosti med potovanjem ali doma in izvajanje preverjanj za poslovne in osebne uslužbence.

Naslednji seznam, ki ga je pripravil Bloomberg, poudarja 20 najboljših družinskih pisarn glede na količino denarja, ki se upravlja. Večina ima svoje pisarne v ZDA, vendar seznam vključuje nekaj svetovnih podjetij med tistimi, ki so večdružinski uradi.

Vsaka vrstica spodnjega seznama prikazuje številčno uvrstitev, količino upravljanih sredstev (v milijardah dolarjev), ime in lokacijo podjetja, število upravljanih družin in spremembo ranga glede na raziskavo Bloomberga iz prejšnjega leta.

2018 Top 20 najbogatejših družinskih pisarn

Razvrstitev, sredstva ($ milijarde), ime podjetja in lokacija --- (število družin / letna sprememba)

1) $ 137.3 HSBC zasebne rešitve za premoženje, Hong Kong (340 / +11)

2) 112,0 $ Severni sklad, Chicago (3,457 / +23)

3) $ 77,9 Bessemer Trust, New York (> 2.200 / +25)

4) 76,0 USD BNY Mellon Wealth Management, New York (400 / +18)

5) 57,3 $ Pictet, Ženeva (> 50 / +0)

6) 47,5 milijona UBS Global Family Office, Zurich, London, Singapur, Hong Kong, NY (NA / +27)

7) $ 35,0 CTC Consulting / Harris MyCFO (BMO Financial), Chicago (312 / +6)

8) $ 32.2 Abbot Downing (Wells Fargo), Minneapolis (594 / +5)

9) ameriški sklad v višini 31,1 USD (Bank of America), New York (162 / +5)

10) $ 24.6 Wilmington Trust (M&T Bank), Wilmington, Delaware (436 / -23)

11) 23,1 USD (gnezdar), Philadelphia (> 580 / +8)

11) 23,1 USD (Tie) Rockefeller & Co., New York (259 / +10)

13) 21,4 USD Glenmede, Philadelphia (211 / +7)

14) $ 19.5 Atlantic Trust (Invesco), Atlanta (2.296 / +9)

15) $ 15,8 Družinski uradi GenSpring (podružnica bank Suntrust), Jupiter, FL (442 / -5)

16) 11,3 USD, resnično, Newtown Square, PA (203 / +10)

17) $ 10.6 Silvercrest Asset Management, New York (365 / +4)

18) $ 10.4 Finančna skupina Oxford, Carmel, IN (232 / +3)

19) $ 8,9 Whittier Trust, Južna Pasadena, CA (290 / +16)

20) 8,8 USD za družinsko trgovino, St. Louis (79 / +35)

Kje je vse začelo

Družinske pisarne so v neki obliki najverjetneje obstajale že v starih časih. The New York Times je izjavil, da je družina Rockefeller pionirski koncept družinskih pisarn proti koncu 19. stoletja. V osemdesetih letih prejšnjega stoletja so družinske pisarne postale vse bolj priljubljene, industrija pa se je zdela v zadnjem času deležna mednarodnega razcveta.

Po svetovni finančni krizi so bogatejše družine začele premišljevati o delu s tradicionalnimi investicijskimi podjetji in upravljavci. Pri iskanju načinov za aktivnejši nadzor so te družine ustvarile lastne pisarne za upravljanje premoženja. Združene države so nosilec te pristojbine, pri čemer so nekateri viri ocenili, da trenutno obstaja v ZDA več kot 5.000 enot enodružinskih pisarn.

Prenos na prihodnje generacije

Nekatera starejša podjetja se soočajo z izzivi mlajših generacij družinskih članov, saj začenjajo dvomiti v stroške. Ko prevzamejo te mlajše družinske člane, se nekateri odločijo preprosto zapreti pisarne.

Drugi se odločijo, da bodo odprli svoje pisarne in vključili druge družine, v upanju, da bodo obdržali raven storitev, medtem ko bodo delili režijske stroške in zmanjševali stroške za eno družino. Druge družinske pisarne se odločijo združiti se z večjim podjetjem, ki bo skrbelo za administrativno delo in poročanje, hkrati pa bo zagotavljalo namensko pisarno za upravljanje interakcij z družinskimi člani.