Opis delovnega mesta za finančni načrtovalec, plače, veščine in več

Finančni načrtovalec svetuje posameznikom pri upravljanju osebnih financ. Mnogi načrtovalci delajo samostojno ali v majhnih podjetjih, čeprav večja podjetja za finančne storitve svojim zaposlenim dodajajo finančne načrtovalce ali pa vztrajajo, da so njihovi finančni svetovalci ali finančni svetovalci tudi certificirani kot finančni načrtovalci.

Finančni načrtovalec obravnava zadeve, kot so:

• Varčevanje za upokojitev
• Varčevanje za kolidž
• Varčevanje za nakup doma ali avtomobila
• Proračun
• Nadzor odhodkov
• Zadolževanje
• Vlaganje

Finančni načrtovalec pomaga strankam ustvarjati osebne proračune, nadzirati izdatke, določati cilje za varčevanje in izvajati strategije za kopičenje bogastva. Imajo lahko delovne odnose s finančnimi svetovalci, upravljavci naložb ali družbami vzajemnih skladov, ki te strokovnjake uporabljajo za dejansko vlaganje sredstev svojih strank.

Delo zahteva ohranjanje trenutnih dogajanj na področju finančnih produktov, davčnega prava in strategij za osebno finančno upravljanje, zlasti glede pokojninskih načrtov in posestev. Uspeh zahteva tudi prodajno sposobnost tako pri pridobivanju novih strank kot pri razvoju novih idej za izboljšanje finančnega položaja obstoječih strank.

Dolžnosti in odgovornosti finančnega načrtovalca

Redne odgovornosti finančnega načrtovalca vključujejo:

• Nudenje finančnih načrtov, zavarovanj in investicijskih storitev za stranke
• Zagotavljanje in vzdrževanje zapisov strank
• Kultiviranje in ohranjanje stalnih odnosov s strankami s sledenjem njihovim uspehom in obveščanjem o vseh spremembah, ki lahko vplivajo na njihove finance
• Deluje kot povezava med stranko in drugimi finančnimi strokovnjaki
• Vodenje strank z osebno finančno analizo, vključno z določanjem ciljev
• Pomoč strankam pri upravljanju nepremičnin, davčnih napovedih, proračunih ali drugih finančnih nalogah

Plača finančnega načrtovalca

Plače finančnega načrtovalca se razlikujejo glede na to, ali delate za finančno institucijo ali ste v zasebni praksi. Drugi odločilni dejavniki so strokovna področja, certifikati in stopnje:

• Srednja letna plača: 62.000 USD (22,72 USD / uro)
• Top 10% letne plače: 112.000 USD (50,00 USD / uro)
• Spodnja 10% letna plača: 40.000 USD (13,23 USD / uro)

Zahteve in kvalifikacije za izobraževanje

Če želimo postati finančni načrtovalec, ima lahko izobraževanje pomembno vlogo.

• A diploma je minimalna izobraževalna zahteva, ki se pričakuje od finančnega načrtovalca.
• Predmet v financah, računovodstvu ali ekonomiji je koristno, vendar ni potrebno.
• Magister poslovne administracije (MBA) stopnja lahko postane posebej zaželen kandidat za delo, odvisno od podjetja.

Zakonske zahteve za delovanje kot finančni načrtovalci se razlikujejo od države do države. Vendar pa je celo v državah, kjer ni obvezno, zelo priporočljivo opraviti izpit za pridobitev certifikata finančnega načrtovalca (CFP). Določitev SRP povečuje vašo verodostojnost in tržnost za potencialne delodajalce in stranke.

V skladu s Certified Board of Standard Planner Inc. (odbor CFP), da postane certificiran, morate izpolnjevati naslednje zahteve:

• Izobraževanje: Izpolnitev stopnje izobrazbe na osebnem finančnem načrtovanju ali enakovredna odobritev skupnega odbora za ribištvo, vključno z dokončanjem tečaja za razvoj finančnega načrta, ki je registriran pri odboru SRP.
• Preizkus: Diploma je pogoj za začetno certificiranje, vendar je ni treba izpolniti pred prijavo na izpit.
• Izkušnje: Ker certifikat SRP strankam zagotavlja možnost, da zagotovijo finančno načrtovanje brez nadzora, odbor CFP zahteva, da imate 6.000 ur izkušenj prek standardne poti ali 4.000 ur izkušenj prek vajeniške poti, ki izpolnjuje dodatne zahteve.

• Etika: Kot pooblaščeni finančni načrtovalec se morate strinjati, da boste spoštovali visoke standarde etike in prakse, ki so opisani v Standardih poklicnega ravnanja odbora SRP. Poleg preverjanja preteklosti boste morali izpolniti tudi vlogo za certificiranje SRP, na kateri boste morali razkriti informacije o svojem ozadju.

Spretnosti in kompetence za finančni načrtovalec

Finančni načrtovalci potrebujejo vrsto lastnosti, ki bodo optimalno opravljali svoje delo:

• Analitične spretnosti in spretnosti reševanja problemov: Sposobnost analize finančnih podatkov trga in ustreznega finančnega svetovanja strankam
• Izjemne komunikacijske, predstavitvene in pogajalske spretnosti
• Komunikacijske in medosebne spretnosti: Sposobnost pridobivanja novih poslov, mreženja s sodelavci in upravljanja odnosov s strankami
• Organizirano in podrobno usmerjeno: Pravilno dodeljevanje časa, potrebnega za upravljanje financ in tveganj vsake stranke, ter preverjanje podrobnosti za zmanjšanje verjetnosti napake

Job Outlook

Po ocenah Urada za statistiko dela se bodo delovna mesta za finančno svetovanje, v okviru katerih je razvrščeno finančno načrtovanje, še naprej povečevala za 15% do leta 2026. Podkategorija finančnega načrtovanja se pogosto spremlja s trendom finančnega svetovanja kot celote.

Delovno okolje

Finančni načrtovalci običajno delajo v investicijskih podjetjih ali bankah. Druge so samozaposlene ali zaposlene v majhnih, neodvisnih skupinah. Njihovo delo lahko zahteva, da potujejo, kot so udeležba na konferencah, poučevanje finančnih tečajev, obiskovanje strank in udeležba v mrežnih dogodkih, da bi pritegnili nove stranke.

Urnik dela

Časovna zaveza je zelo spremenljiva in odvisna od vrste prakse, delovne obremenitve odjemalca ter časa in truda, potrebnega za pridobivanje novih strank. Tako se lahko giblje od dela s krajšim delovnim časom manj kot 40 ur na teden do tistega, ki je veliko več kot 40 ur.

Finančni načrtovalci morajo biti na voljo za sestanke in telefonske konference ob večerih in ob vikendih, da se prilagodijo urnikom strank. Poleg tega bodo za izvajanje analiz, raziskav in nadaljnjega izobraževanja morda potrebne daljše ure.

Primerjava podobnih delovnih mest

Tisti, ki se zanimajo za kariero finančnega načrtovanja, bodo morda želeli razmisliti tudi o teh podobnih položajih, skupaj s srednjo plačo:

• Certified Financial Planner: $66,499
• Glavni finančni direktor: $130,181
• Finančni svetovalec: $58,660
• Pomočnik za finančne svetovalce: $41,874
• Finančni analitik: $59,422
• Finančni svetovalec: $66,314
• Svetovalec za naložbe: $67,492
• Upravitelj portfelja: $84,635
• Private Banker: $69,721
• Uradnik za zaupanje: $66,090

Kako dobiti službo?

APPLY

Številne spletne strani o poklicni poti vključujejo sezname zaposlitev za finančne načrtovalce, funkcije iHireFinance pa pozicije finančnega načrtovalca. Druga delovna mesta vključujejo LinkedIn, Dejansko in CareerBuilder. Te spletne strani nudijo tudi nasvete za pisanje življenjepisa in spremnega pisma, kot tudi za pridobivanje in obvladovanje intervjuja.

STOPNJE

Poiščite pripravništva iz različnih podjetij za finančno načrtovanje na vašem območju in sodelujte z različnimi podjetji, da določite vrsto podjetja in podjetja, ki ustreza vašim poklicnim ciljem.

NETWORKING

Članstva v ključnih organizacijah zagotavljajo priložnosti za mreženje, ki lahko vodijo do zaposlitve. Združenje za finančno načrtovanje (FPA) in Nacionalno združenje osebnih finančnih svetovalcev (NAPFA) GENESIS zagotavljata takšne priložnosti.