Kako postati finančni svetovalec

Da bi zapolnili svoje finančne svetovalce, so glavna podjetja na Wall Streetu uporabljala obsežne programe usposabljanja za finančne svetovalce, predvsem za nedavno diplomirane študente, vendar so bili mnogi od teh programov odpravljeni, da bi prihranili stroške. Vstopanje na teren tako postaja vse težje. Namesto tega se podjetja vedno bolj zanašajo na zaposlovanje izkušenih finančnih svetovalcev od konkurentov.

Postati finančni svetovalec

Kadar podjetja za vrednostne papirje usposabljajo nove finančne svetovalce, običajno iščejo izkušene strokovnjake s področja finančnih storitev, ki iščejo spremembo v poklicni poti. Poleg tega postajanje finančnega svetovalca pogosto zahteva intenzivno mreženje, katerega cilj je najti uveljavljenega posameznika ali ekipo, ki je pripravljena prevzeti vajenca, pomagati pri opravljanju ali širitvi njihove poslovne knjige.

Poleg tega je lahko kultiviranje vplivnega sponzorja na delovnem mestu z vplivom in pravimi povezavami vstopnica za vstop na področje finančnega svetovanja z drugih pozicij v finančnih storitvah.

Prejšnje certificiranje in izkušnje kot finančni načrtovalec so lahko še posebej koristno ozadje za nekoga, ki se zanima za prehod v finančnega svetovalca. Vse večje število skupin finančnih strokovnjakov in skupin za prakso je vidno, kako pomembno je, da strokovnjaki za finančno načrtovanje vključijo svoje člane.

Upoštevajte, da se številne prakse finančnih svetovalcev, vključno s tistimi, ki so zaposlene pri vodilnih podjetjih za vrednostne papirje, učinkovito razvijajo v družinska podjetja, z otroki ali drugimi sorodniki ustanovitelja ali vodilnega svetovalca, ki pomagajo in na koncu dedujejo prakso.

Izobraževanje

Za finančnega svetovalca se pričakuje najmanj univerzitetna diploma. Usposabljanje na področju financ, računovodstva ali ekonomije je koristno, čeprav ni potrebno. Močne kvantitativne in reševalne spretnosti so bistvenega pomena, prav tako pa tudi verbalne in prodajne veščine. Stopnja Master of Business Administration lahko poveča vaše možnosti zaposlitve, odvisno od podjetja in situacije, kot bi lahko diplomirala iz pravnih študij ali prava.

Certificiranje

Če postanete finančni svetovalec, morate opraviti izpit iz serije 7, ki ga ponuja regulativna agencija za finančno industrijo (FINRA) in izpolnjevati zahteve za nenehno izobraževanje. Sponzorirati morate člansko družbo FINRA, kot je vaš delodajalec, da opravljate izpit iz serije 7. t V nekaterih podjetjih se lahko za nekatere pozicije višjih finančnih svetovalcev in v nekaterih državah zahteva ena ali več dodatnih poverilnic.