Kaj je institucionalna stranka?

Institucionalne stranke, kot jih opredeljuje večina podjetij za finančne storitve, sestavljajo velike nefinančne družbe in druga podjetja za finančne storitve vseh velikosti. Opredelitev velikih običajno zajema vsaj Fortune 500 in verjetno tudi onstran.

Kontaktne točke

V podjetju z vrednostnimi papirji na Wall Streetu je primarni vodja odnosov z nefinančnimi institucionalnimi strankami verjetno višji investicijski bančniki, zlasti tisti, ki imajo strokovno znanje na področju sklepanja zavarovanj ali združitev in prevzemov. Druga možnost je, da, če stranka uporablja podjetje za vrednostne papirje predvsem za izvedbo poslov, lahko institucionalni prodajalec ali vodja računa upravlja odnos. V komercialni banki mora biti ta vodja odnosov višji uslužbenec v primeru, da stranka uporablja posojila te banke.

Glavni predstavnik nefinančnega institucionalnega odjemalca pri poslovanju s podjetji za vrednostne papirje ali poslovnimi bankami bo verjetno upravitelj v svojem oddelku za zakladništvo. V odnosih z družbami za upravljanje naložb, ki upravljajo pokojnine zaposlenih in 401 (k) računi, je lahko predstavnik korporacije vodja oddelka za človeške vire.

Stranke malih podjetij

Mala podjetja, zlasti tista, ki nimajo javnega dolga ali lastniškega kapitala, se običajno obravnavajo kot majhni vlagatelji. Njihove računovodske izkaze bodo na splošno financirali finančni svetovalci v podjetjih za vrednostne papirje ali posojilodajalci za mala podjetja v poslovnih bankah.

Stranke industrije finančnih storitev

Veliko podjetij se ukvarja s podjetji v industriji finančnih storitev, tudi med velikimi, integriranimi in raznolikimi podjetji. Zlasti podjetja za vrednostne papirje, ki delujejo kot vzdrževalci trga, morajo imeti med seboj velike količine dnevnega trgovanja, upravljati svoje zaloge vrednostnih papirjev in izpolnjevati naročila strank za vrednostne papirje, ki jih trenutno nimajo.

Poleg tega zavarovanje vrednostnih papirjev pogosto zahteva organizacijo ad hoc partnerstev (imenovanih sindikati) med številnimi podjetji za širjenje zavarovalnih tveganj in iskanje kupcev za vrednostne papirje, ki so zdaj na voljo. Večji kot je izdaja vrednostnih papirjev, večji so zavarovalni in prodajni sindikati.

Zelo bogati posamezniki

Izjemno visoki neto posamezniki (na primer tisti z več kot 100 milijoni dolarjev sredstev) se lahko servisirajo prek institucionalnih prodajnih kanalov in ne prek kanalov finančnih svetovalcev, ki služijo malim strankam. To še posebej velja, če imajo ti posamezniki lastne finančne svetovalce (ali družinske pisarne), razen zadevnega podjetja, in namesto tega uporabljajo to podjetje strogo za izvajanje poslov in pridobivanje naložbenih produktov.

Institucionalna področja poslovanja

Upoštevajte, da so nekateri oddelki in dejavnosti v sektorju finančnih storitev navadno opredeljeni kot institucionalne narave. Investicijsko bančništvo je primer, ki temelji na naravi strank.

Drug primer je trgovanje z vrednostnimi papirji; čeprav ta funkcija služi tako malim kot institucionalnim strankam, prevladuje obseg trgovanja v imenu institucij. Tudi funkcija trgovanja je tesno povezana s funkcijo investicijskega bančništva, ki ustvarja vrednostne papirje, s katerimi se bo kasneje trgovalo na sekundarnem trgu.

Čeprav so poročila in analize, ki so jih razvili interni oddelki za raziskave na področju vrednostnih papirjev, običajno usmerjeni k maloprodajnim finančnim svetovalcem in malim strankam, bodo te skupine verjetno organizirane v institucionalni polovici raznovrstnega podjetja.