Uporaba baze podatkov FINRA BrokerCheck

BrokerCheck je storitev FINRA, ki vlagateljem omogoča, da preverijo ozadje posrednikov (mnogi, vendar ne vsi, ki se v teh dneh imenujejo finančni svetovalci) in posredniške družbe. Vsebuje tudi informacije o nekdanjih registriranih posrednikih; mnogi od teh ljudi lahko še vedno delajo na področju vrednostnih papirjev ali naložb, zato so lahko informacije o njih koristne za vlagatelje. Storitev je brezplačna, iskanje podatkov pa lahko poteka prek spletnega mesta.

Poročila o posrednikih

Za posrednike, ki so bili registrirani pri FINRA v zadnjih 10 letih, vključno s posredniki, ki trenutno niso aktivni, poročilo BrokerCheck vsebuje:

• Povzetek podatkov o posredniku in njegovih poverilnicah
• Izšel je seznam njegovih trenutnih registracij, licenc in industrijskih izpitov
• Registracija in zgodovina zaposlitve: vse družbe, ki so registrirane za vrednostne papirje FINRA, kjer je bil kdaj registriran, in tudi zadnjih deset let vse drugo delo (znotraj in zunaj sektorja vrednostnih papirjev), vojaško službo, brezposelnost in polni delovni čas izobraževanje
• Razkritja o sporih strank, disciplinskih dogodkih in finančnih zadevah v evidenci posrednika, ali je bilo ugotovljeno, da je posrednik dejansko kriv ali ne

• Zadnje poslane pripombe posrednika, če obstajajo

Zavedajte se, da vsi ukrepi in obtožbe v evidenci posrednika dejansko ne kažejo na nepravilnosti.

Če je posrednik prenehal biti registriran pri FINRA pred več kot 10 leti, se edina razlika v tipičnem poročilu BrokerCheck nanaša na oddelek, ki obravnava razkritja. Vključuje nekatere kazenske, regulativne, civilne sodne ali pritožbene postopke proti posredniku. Dogodki so vključeni v poročilo, če je bil posrednik:

• Podvržen dokončnemu ureditvenemu ukrepu
• Obsojen (ali je bil obsojen na določena kazniva dejanja)
• Vpisana v civilno sodno prepoved, ki vključuje dejavnosti, povezane z naložbami
• Civilno sodišče ugotovi, da krši zakone ali predpise, povezane z naložbami
• Imenovan kot tožena stranka ali tožena stranka v arbitražni ali civilni tožbi, ki trdi, da je kršil prodajne prakse, in ki je izdal sodno odločbo ali civilno sodbo proti njemu ali njej

FINRA navaja vsak dogodek, o katerem poročajo regulativni organi za vrednostne papirje, posamezni borzni posrednik in vsa vključena podjetja.

Poročila o borznih podjetjih

Tipično poročilo BrokerCheck o borznoposredniški družbi je sestavljeno iz:

• Pregled podjetja in njegovo ozadje
• Kdaj in kje je bilo podjetje ustanovljeno
• Ljudje in organizacije, ki obvladujejo deleže ali vplivajo na poslovanje podjetja
• Zgodovina združitev, prevzemov ali sprememb imena
• Aktivne licence in registracije podjetja, vrste podjetij, ki jih izvaja, in druge podrobnosti v zvezi z njegovim delovanjem
• Razkritja o vseh arbitražnih odločitvah, disciplinskih dogodkih in finančnih zadevah v evidenci podjetja

Upoštevajte, da so lahko vključeni nerešeni ali nerešeni ukrepi, prisotnost kakršnih koli takih dejanj pa ni nujno, da kažejo na nepravilnosti.

Viri informacij

Informacije v BrokerCheck prihajajo iz centralnega registra (CRD), ki sestavlja registracijo in licenciranje, ki jih vložijo borznoposredniške družbe in posredniki. Regulatorji tudi CRD posredujejo informacije o nekaterih disciplinskih ukrepih, ki vključujejo posrednike in posredniške družbe.

Valuta informacij

Registrirani posredniki in borznoposredniške družbe morajo navadno predložiti posodobitve CRD v 30 dneh po tem, ko izvejo dogodek. BrokerCheck takoj odraža nove ali popravljene podatke CRD. Informacije običajno niso posodobljene za podjetja, ki niso več registrirana pri FINRA, ali za posrednike, ki niso več registrirani pri FINRA.

Kaj ne vključuje BrokerCheck

Primeri so:

• Sodne odločbe in zastavne pravice, ki so bile prvotno prijavljene kot nerešene, so bile kasneje izpolnjene
• Stečajni postopek je bil vložen pred več kot 10 leti.
• Številke socialne varnosti
• Informacije o stanovanjski zgodovini
• Podatki o fizičnem opisu

Na splošno BrokerCheck ne vključuje nobenih podatkov, ki se nikoli niso prenesli v CRD, niti ne vsebuje informacij, ki so bile nekoč, vendar ne več. FINRA skuša zaščititi zaupne informacije o strankah, izključiti žaljive ali obrekovalne jezike ter preprečiti informacije, ki povzročajo veliko krajo identitete ali pomisleke glede zasebnosti.

Novi predlogi za razkritje

V letu 2012 je FINRA razmišljala o povečanih razkritjih v podjetju BrokerCheck, kot so:

• Razlogi in pripombe v zvezi z odpovedjo posrednika
• Izobraževalno ozadje
• Druge poklicne oznake, kot so CFA ali CFP
• Več podrobnosti o pritožbah vlagateljev proti posrednikom

Medtem poziva FINRA k nasprotovanju pozivov vlagateljev, da vključijo rezultate, pridobljene na izpitih, kot je serija 7, in so zelo nepriljubljeni med posredniki. Strokovnjaki, navedeni v. T Wall Street Journal ("Ohranjanje vrednosti: vlagatelji zagovarjajo prizadevanja za razkritje več posrednikov, vključno z ocenami na izpitih", 29. maj 2012) postavljajo pod vprašaj koristnost poročanja o rezultatih testov, saj kažejo, da niso v skladu s prihodnjo uspešnostjo naložb ali kakovostjo storitev, ki so glavni gonilniki zadovoljstvo strank.