Kako postati prodajni asistent registriranega borznega posrednika

Pomočnik za prodajo posrednikov pomaga finančnim svetovalcem (običajno imenovanim posrednikom) pri upravljanju s časom pri obravnavanju rutinskih poizvedb strank, predvsem tistih, ki se nanašajo na vzdrževanje računov, finančnim svetovalcem pa omogočajo, da več časa namenijo dejavnostim z dodano vrednostjo in nudijo investicijsko svetovanje.

Medtem ko je izraz »posrednik za prodajo« še vedno običajen izraz, bo večina podjetij za upravljanje premoženja uradno uporabila »prodajnega pomočnika finančnega svetovalca« ali kaj podobnega, kar odraža naziv strokovnjakov za naložbe, ki jim te osebe pomagajo. Ta kategorija dela je med tistimi, ki so tradicionalno povezani z ženskami na Wall Streetu.

Dolžnosti prodajnega pomočnika registriranega borznega posrednika

Prodajni pomočnik zasliši telefonske klice finančnim svetovalcem in rešuje operativne težave, kot so težave z izjavami, depoziti, čeki in transakcije s kreditnimi karticami.

Podpora zaposlenim finančnim svetovalcem z velikim številom strank pomeni stalno telefonsko poizvedovanje in stalni časovni pritisk za reševanje težav. Tisti z odličnimi ljudmi pogosto uživajo v stalni interakciji s strankami. Odpravljanje težav za stranke daje osredotočenost na delo in jasna merila za uspeh. Prodajni asistent ima torej velik vpliv na zadovoljstvo strank.

Registrirane prodajne sodelavce opravljajo te iste naloge, poleg obdelave nezaželenih prodajnih nalogov. Vendar pa ponavadi ne smejo nuditi nobenega investicijskega svetovanja.

Za prodajnega pomočnika je značilna 40-urna delovna nedelja ali nekaj, kar je blizu nje. Kljub temu pa so dolgotrajna obdobja, kot na primer na burnih trgih, ko delo presega te ure. Poleg tega se od prodajalcev pogosto pričakuje, da se udeležijo dogodkov, na katerih se stranke zabavajo.

Pomočniki za plačilo za finančne svetovalce

V stalnem prizadevanju za zmanjšanje stroškov, so številne borznoposredniške družbe in podjetja za upravljanje premoženja prešla v sistem, v katerem se plačilo za prodajne pomočnike odšteje od plačila finančnega svetovalca. Najpomembnejši primer je Morgan Stanley, ki ima trenutno največji kontingent finančnih svetovalcev.

Takšni prodajalci so uradno zaposleni v podjetju, vendar se je podjetje učinkovito sprostilo od svojih, če ne vseh, stroškov odškodnine. Kjer je ta sistem vzpostavljen, mora zmanjšati število delovnih mest in plačati potencial za prodajne sodelavce. Samo najuspešnejši finančni svetovalci bodo zaslužili dovolj, da bodo lahko prevzeli prodajnega pomočnika ali plačali konkurenčno plačo.

Pričakovanja plač

Odškodnina je zelo spremenljiva, odvisno od podjetja in velikosti ter donosnosti poslovnega finančnega svetovalca. Plača za izkušenega prodajnega pomočnika se običajno giblje med 30.000 in 60.000 $. Registrirani prodajalci, kot bi lahko pričakovali, običajno zaslužijo na višjem koncu tega razpona. Upravičenost do udeležbe v bonusnih skladih je odvisna od podjetja.

Možnosti napredovanja prodajnih pomočnikov registriranih posrednikov

Ko greste po krivulji učenja, poiščite odprtine, ki podpirajo bolj izkušene in uspešne finančne svetovalce, s ciljem pridobiti sorazmerno povečanje plače, če vas kdo pripelje na krov. Veliko manj pogosto lahko prodajni asistent (zlasti tisti, ki je registriran) uporabi svojo izkušnjo prodajne podpore, da postane finančni svetovalec. Čeprav je ta pot logičen, lahko v nekaterih podjetjih obstajajo kulturne ovire. Druga vodilna možnost je, da uporabite svoje dnevne stike s področji posredniških operacij podjetja, da se premaknete tja.

Najprej vas morajo skrbeti z vidika razumevanja ljudi, s katerimi boste tesno sodelovali, njihovih vlog in kako lahko pomagajo vam in strankam, ki jim služite.

Drugič, pomembne so tudi z vidika prepoznavanja, kje bodo verjetne bodoče možnosti poklicne poti obstajale, če se boste odločili za nadaljevanje. V zvezi s tem si oglejte tudi naše članke o pomenu povezovanja v mreže, mentorstva in sponzorjev na delovnem mestu pri razvoju poklicne poti in napredovanju.

Potrebno izobraževanje in certifikati

V preteklih letih je bila ta kategorija delovnih mest ocenjena kot primerna za srednješolce. Danes, v povezavi s splošnim povečanjem minimalne izobrazbe, ki se pričakuje na številnih položajih, je običajno potrebna diploma. Usposabljanje na področju financ, računovodstva in / ali ekonomije je koristno, čeprav ni potrebno.

Posebni certifikati niso potrebni, razen za registrirane prodajne sodelavce. Ljudje v tej podkategoriji polja lahko sprejemajo in obdelujejo nenaročena naročila trgovanja z vrednostnimi papirji, ki jih stranke v celoti dajo na lastno pobudo.

Najmanj registrirani prodajalci morajo opraviti izpit iz serije 11, ki ga ponuja FINRA, in izpolnjevati zahteve stalnega izobraževanja. Večja podjetja za vrednostne papirje pa zahtevajo veliko strožje kvalifikacije, vendar vztrajajo namesto tega, da se opravijo isti izpiti iz serije 7 in serije 66, ki so del certificiranja in usposabljanja finančnih svetovalcev.